重磅 | 国内CRS进入下半程,大量离岸账户被银行催销户!

作者: admin 分类: 外贸B2B, 外贸SOHO, 外贸创业 发布时间: 2017-10-11 14:22 ė 6重磅 | 国内CRS进入下半程,大量离岸账户被银行催销户!已关闭评论

2017年1月1日起
对个人和机构账户开展尽职调查

2017年12月31日起
完成对存量个人高净值账户(总余额600万元)的尽职调查

2018年6月30日前
完成向国家税务局的首次报送,此后按年度定期向国家税务总局报送

2018年9月30日前
中国与其他CRS参与国,完成首次信息交换,此后每年度定期自动交换

2018年12月31日前
完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查

规避CRS,2017年是最关键的一年

香港中银小伙伴提醒:
温馨提示有香港公司账户的企业客户:
最近我行对离岸账户审查严格,香港账户目前都在清理小客户以及不活跃账户,请大家及时登陆网银查询账户是否可用,且保证银行账户有一定存款。若每月没有资金款项进入进出,也请登陆网银3-5次左右。如有收到邮件需要更新资料的,请及时处理,以免冻结账户使用。核查做账审计的,请及时安排,以免造成罚款。
最近有不少外贸小伙伴反馈,银行在严查境外汇款的同时,浦发、平安、招商、交通等几间银行都开始加速清理离岸账户。
例如
1
钱先生十几年前就开始做外贸生意。一直以来使用工商银行来做交易。2017年2月,他的工商离岸账户收到一笔发货地和汇款地不同的美金账款,结果这笔美金直接被银行挂帐,并要求他注销账户。

2
金先生做外贸SOHO六年,注册的香港离岸公司,国内浦发银行离岸账户,最近银行频频打电话过来催销户,并说如果离岸账户若需保留,不仅要关联在岸公司,还需日均USD 5W 存款,年均结算USD100W以上。金先生不想把流动存款压到账户里,所以注销了用了4年的账户。
Why?
业内人士表示,这与中国版CRS政策执行分不开!
CRS


中国CRS全球征税已经全面铺开,国内高净值人群的海外金融资产在被迅速清查。

据经济合作与发展组织(OECD)在G20峰会期间发布的税收报告显示,目前CRS进度比预期还要快速,首轮国家间信息交换已在今年9月份完成,交换国家数量超过50个,其余国家将在2018年进行第二次交换。

目前,大量注册在CRS交换辖区,且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。如果想要继续保留原有账户,就需要满足银行对离岸账户的相关要求,否则都躲不开被销户的命运。

随着CRS政策的执行,非CRS辖区的离岸账户开设门槛也会随之抬升,而且在开设离岸账户后,也需要合法规范地进行账户操作。

1
CRS究竟何方神圣?
CRS全称COMMON REPOTING STANDARD,译为“共同申报准则”。2014年,经合组织(OECD)发布了《金融账户涉税信息自动交换标准》,标准中即包含CRE,大致可概括为签署国间相互披露对方国家公民在本国的经济财产情况,以提升税收透明度和打击跨境逃脱。
即将被交换的信息包括

(点击图片查看大图)
您将面临的问题有

➦一句话概括,您所有海外金融账户信息,将向中国税务机关公开。

2
不要再做零报税
以在香港注册离岸公司为例,报税分为零申报跟做帐审计两种方式。要合法零报必须满足以下条件:
公司成立后无任何经营
银行帐户没有任何资金进出
没有以该公司名义购买任何物业

很多人在有离岸帐户且该帐户有资金进出的情况下依然坚持在做零申报。因为做零申报一般代理都是免费办理,且操作简单,只需要代理出一份证明即可。但近两年来,政府挨个公司进行检查,力度非常之大,一旦查到不符合标准的企业做零申报,查到就要被关门。
因为CRS反映的是个人最终所得,若无公司账目,还有可能会被国家强制评税。而且瞒税是一项刑事责任。所有报税表均附有声明书,报税人士必须签署证实所申报的资料全属真实准确及并无遗漏。凡于报税表内少报/漏报利润或收入,或提供错误资料,均属违法。

➦因此,对于投资者来说,想通过离岸账户来规避CRS全球征税,操作一定要合法和规范,每个人的资产情况不一样,应对方法也不尽相同,应寻求专业机构,根据自身的资产情况和需求,合法、规范地制定出资产优化方案,保护海外资产私密性,解决个人税务风险。

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